Aprire un conto bancario in USA per stranieri (parte 2)

Documenti richiesti per aprire un conto negli Stati Uniti

Atto costitutivo (necessario sempre)

Lettera di conferma EIN (necessario sempre)

Dimostrazione di indirizzo postale (necessario sempre)

La maggior parte delle banche degli Stati Uniti non permetterà di aprire un conto senza un indirizzo fisico statunitense. Le banche sono generalmente flessibili su questo requisito, soprattutto se le attività svolte dall’impresa non sono concrete come, per esempio, una società che opera principalmente su Internet. Infatti la banca potrà accettare l’indirizzo di un agente registrato, definita anche sede legale. Inoltre alcune banche richiedono che l’indirizzo rientri in una certa distanza dalla filiale della banca nella quale si apre il conto.

La banca generalmente richiede per l’apertura del conto che almeno uno dei due documenti di identificazione del rappresentante dell’azienda abbia una foto allegata. Per esempio un passaporto potrebbe andare bene, sempre però assicurandosi che non sia scaduto.

Se la banca nella quale si desidera aprire un conto commerciale si trova in uno stato diverso da quello di immatricolazione, potrebbe essere necessario presentare una dichiarazione, scritta da un commercialista (CPA) o un avvocato, che sottolinei che l’azienda in questione non svolge attività commerciali in quello stato. La lettera deve essere datata e firmata.

Molte banche richiedono che le aziende presentino questo tipo di certificato che dimostri la regolarità degli affari commerciali che sta svolgendo l’impresa nello stato dove hanno fondato la società. Verificare sempre che la banca richieda questo requisito.

E’ un documento ufficiale che elenca i nomi dei direttori in carica e funzionari all’interno di un’organizzazione, e la loro posizione aziendale all’interno di essa. Questo tipo di certificato viene utilizzato per autorizzare ad effettuare operazioni giuridicamente vincolanti a nome della società. Deve essere firmato dal segretario della società e sigillato con il timbro di società.

Controllare con la vostra banca quello che sarebbe il loro deposito minimo per i clienti stranieri. Questo

requisito infatti varia da banca a banca, con la maggior parte che richiedono un minimo di $ 100.

E’ un documento rilasciato dalla società del Consiglio di Amministrazione, nel caso delle imprese, o dai membri, per LLCs. Questo atto permette ad alcuni individui di aprire un conto bancario a nome della società. Alcune banche accettano Banking Resolution emessi dalla società, fin tanto che venga chiaramente specificata l’identità dell’individuo o individui e il grado di autorizzazione.

Un accordo operativo è un accordo tra i membri LLC che regolano le attività della LLC e coloro che si

occupano dei diritti e doveri finanziari e gestionali. Invece lo statuto sociale si interessa del funzionamento della società e si interessa della modalità con la quale viene gestita l’impresa. Alcune banche richiedono che un rappresentante della società presenti una copia di tali documenti (accordo operativo per LLC, e statuto per società) quando si apre un conto in banca .

In genere, se avete intenzione di aprire un conto bancario nel vostro paese sono almeno necessari l’Articles of Organization/ Articles of Incorporation, e successivamente questi documenti devono essere certificati per l’uso internazionale. Se, invece, avete intenzione di aprire un conto bancario nelle giurisdizioni che aderiscono alla convenzione dell’Aja, allora è essenziali avere un’apostilla allegata ad una copia autenticata dei certificati della vostra azienda.Se avete intenzione di aprire il conto corrente in qualsiasi altro paese, che non aderisca alla Convenzione dell’Aia, allora il procedimento può risultare più complicato. E’ necessario consegnare la certificazione del documento presso il Dipartimento di Stato degli Stati Uniti e poi presso l’Ambasciata del Paese in questione.