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Aprire un conto bancario in USA per stranieri (parte 2)

Qui di seguito sono elencati una lista di tutti i possibili documenti che un rappresentante d'azienda dovrebbe avere in suo possesso al momento dell’apertura del conto, tra parentesi quanto è probabile che vengano richiesti:

Documenti richiesti

Qui di seguito sono elencati una lista di tutti i possibili documenti che un rappresentante d’azienda dovrebbe avere in suo possesso al momento dell’apertura del conto, tra parentesi quanto è probabile che vengano richiesti:

Atto costitutivo (necessario sempre)

Per poter aprire un conto commerciale negli Stati Uniti, un rappresentante deve dimostrare alla banca che la propria società sia registrata in uno degli stati degli Stati Uniti. Il tipo di documentazione richiesta dipende dal tipo di impresa formata: una società deve presentare l’articles of Incorporation, invece una LLC (limited liability company, società a responsabilità limitata) deve presentare l’Articles of Organization. La maggior parte delle banche richiede una copia autenticata degli atti in questione.

Lettera di conferma EIN (necessario sempre)

Tutte le banche richiedono la cosiddetta EIN Confirmation Letter, modello SS4, per aprire un conto commerciale. La ragione fondamentale è che la banca e la vostra società hanno l’obbligo di notifica delle imposte per l’Internal Revenue Service (IRS) sulla base di informazioni sul vostro conto bancario. Per tali segnalazioni l’EIN è richiesto come numero di identificazione federale .

Dimostrazione di indirizzo postale (necessario sempre)

E’ richiesto da parte delle banche, per aprire un conto commerciale, che il rappresentante fornisca una prova del proprio indirizzo postale. Bollette o estratti conto di banche estere sono esempi di documenti idonei, ma è necessario assicurarsi che siano scritti in inglese. Se non lo fossero, devono essere tradotti ufficialmente e autenticati.

Indirizzo d’ufficio statunitense (necessario sempre)

La maggior parte delle banche degli Stati Uniti non permetterà di aprire un conto senza un indirizzo fisico statunitense. Le banche sono generalmente flessibili su questo requisito, soprattutto se le attività svolte dall’impresa non sono concrete come, per esempio, una società che opera principalmente su Internet. Infatti la banca potrà accettare l’indirizzo di un agente registrato, definita anche sede legale. Inoltre alcune banche richiedono che l’indirizzo rientri in una certa distanza dalla filiale della banca nella quale si apre il conto.

Foto di identificazione (necessario sempre)

La banca generalmente richiede per l’apertura del conto che almeno uno dei due documenti di identificazione del rappresentante dell’azienda abbia una foto allegata. Per esempio un passaporto potrebbe andare bene, sempre però assicurandosi che non sia scaduto.

Lettera di un CPA, certified pubblic accountant (solo casi particolari)

Se la banca nella quale si desidera aprire un conto commerciale si trova in uno stato diverso da quello di immatricolazione, potrebbe essere necessario presentare una dichiarazione, scritta da un commercialista (CPA) o un avvocato, che sottolinei che l’azienda in questione non svolge attività commerciali in quello stato. La lettera deve essere datata e firmata.

Certificate of good standing (a volte)

Molte banche richiedono che le aziende presentino questo tipo di certificato che dimostri la regolarità degli affari commerciali che sta svolgendo l’impresa nello stato dove hanno fondato la società. Verificare sempre che la banca richieda questo requisito.

Certificate of Incumbency (casi rari)

E’ un documento ufficiale che elenca i nomi dei direttori in carica e funzionari all’interno di un’organizzazione, e la loro posizione aziendale all’interno di essa. Questo tipo di certificato viene utilizzato per autorizzare ad effettuare operazioni giuridicamente vincolanti a nome della società. Deve essere firmato dal segretario della società e sigillato con il timbro di società.

Deposito minimo (necessario sempre)

Controllare con la vostra banca quello che sarebbe il loro deposito minimo per i clienti stranieri. Questo
requisito infatti varia da banca a banca, con la maggior parte che richiedono un minimo di $ 100.

Banking Resolution (casi rari)

E’ un documento rilasciato dalla società del Consiglio di Amministrazione, nel caso delle imprese, o dai membri, per LLCs. Questo atto permette ad alcuni individui di aprire un conto bancario a nome della società. Alcune banche accettano Banking Resolution emessi dalla società, fin tanto che venga chiaramente specificata l’identità dell’individuo o individui e il grado di autorizzazione.

Accordo operativo & Statuto (casi rari)

Un accordo operativo è un accordo tra i membri LLC che regolano le attività della LLC e coloro che si
occupano dei diritti e doveri finanziari e gestionali. Invece lo statuto sociale si interessa del funzionamento della società e si interessa della modalità con la quale viene gestita l’impresa. Alcune banche richiedono che un rappresentante della società presenti una copia di tali documenti (accordo operativo per LLC, e statuto per società) quando si apre un conto in banca .

Apostilla/ Certificazione dell’ambasciata (casi rari)

In genere, se avete intenzione di aprire un conto bancario nel vostro paese sono almeno necessari l’Articles of Organization/ Articles of Incorporation, e successivamente questi documenti devono essere certificati per l’uso internazionale. Se, invece, avete intenzione di aprire un conto bancario nelle giurisdizioni che aderiscono alla convenzione dell’Aja, allora è essenziali avere un’apostilla allegata ad una copia autenticata dei certificati della vostra azienda.Se avete intenzione di aprire il conto corrente in qualsiasi altro paese, che non aderisca alla Convenzione dell’Aia, allora il procedimento può risultare più complicato. E’ necessario consegnare la certificazione del documento presso il Dipartimento di Stato degli Stati Uniti e poi presso l’Ambasciata del Paese in questione.

 

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